So entwickelst du deine persönliche Anlagestrategie - Kay B. Rogalla im Interview mit Marc Schippke

00:00:00: Ja, man verdient vielleicht gutes Geld.

00:00:02: Ich kenne das selbst.

00:00:03: Man verdient vielleicht gutes Geld, aber irgendwie bleibt unter dem Strich durch finanzielle, finanziell inklusive Entscheidungen oder auch mangelnde Transparenz in Geldfragen einfach zu wenig hängen, dass man dann einfach auch nicht wirklich langfristig sinnvoll anlegt.

00:00:19: Und irgendwie das, was man dann anlegt, das geht halt ganz offen mit Geld-Bett-Garantie auch wieder verloren.

00:00:23: Ein Finanzberater zu haben, der unabhängig ist, der einem nichts verkaufen, nichts andrehen will.

00:00:28: sondern der einen wirklich einfach bei der Erreichung seiner eigenen Ziele unterstützt.

00:00:33: Herzlich willkommen zum Podcast Vermögensarchitektur Talk.

00:00:37: Erst die Bildung über Vermögen

00:00:38: ermöglicht

00:00:39: die Bildung

00:00:39: von

00:00:40: Vermögen.

00:00:40: von Kai

00:00:41: B. Rogala.

00:00:46: Einen wunderschönen guten Tag zusammen!

00:00:49: Wir haben heute einen spannenden Interview-Gast, Kai Rogalla, den ich bei einem Seminar kennengelernt habe, zum Thema finanzielle Freiheit, finanzielle Intelligenz, ist mir sehr, sehr positiv in Erinnerung geblieben.

00:01:01: und nach dem Seminar haben wir uns öfter ausgetauscht und uns jetzt entschieden, mal ein Interview aufzunehmen, weil er, wie ich finde, ein absolut strategischer, analytischer Finanzexperte ist, mit dem es sich lohnt, zu sprechen, wenn es darum geht, mehr zu sparen, mehr zu investieren, seine Finanzen besser zu managen, seine Ausgaben besser zu verwalten und natürlich intelligenten Vermögenswerte zu schaffen und zu sichern und natürlich langfristig zu vermehren.

00:01:28: Und deswegen haben wir heute mal ein kleines Interview.

00:01:30: Insofern vielen Dank für deine Zeit.

00:01:33: Hallo Marc, sehr, sehr gerne.

00:01:35: Herzlichen Dank für das Interesse und ich freue mich drauf.

00:01:37: Sehr schön.

00:01:38: Ja, erzähl uns gerne ein bisschen dazu, wer du bist, warum du tust, was du tust und was man konkret von dir lernen kann.

00:01:46: Sehr gerne.

00:01:47: Ja, also wie du schon gesagt hast, haben wir uns auf dem Seminar kennengelernt und haben gemerkt, wir haben einfach ähnliche Werte und Vorstellungen und ich fand, das hat super zusammengepasst, gerade auch als synergetischer Effekt.

00:01:57: Und ich persönlich bin jetzt ja seit genau siebzehn Jahren in der Finanzbranche tätig, ich habe relativ früh damit begonnen.

00:02:04: Bin zweifacher Familienvater, glücklich verheiratet, komme aus dem Herzen Deutschlands, mitten in Hessen.

00:02:09: und begleite mehrere Formate.

00:02:11: Es gibt zum einen den Bundesverband für betriebliche Leistungsoptimierung.

00:02:15: Hier darf ich seit drei Jahren die Funktion des Vorstandsvorsitzenden einnehmen.

00:02:20: Dann gibt es die Optima GmbH, das ist mit der älteste Finanzmarktvertrieb in Deutschland, in dem ich nun auch schon siebzehn Jahre tätig bin.

00:02:27: und hier bin ich seit nunmehr fünf Jahren der Geschäftsführer.

00:02:31: Und so gibt es noch einige Fachformate rundherum von dem Gründen der Gremium, dass Menschen bei dem Weg in die Selbstständigkeit unterstützt über Vermögenswerte, die die gesamte Arbeitsphase begleitet, bis hin zu Kompassunternehmen nachfolge, wo eine Nachfolgeregelung begleitet wird.

00:02:48: So haben wir einfach ein sehr spitzes Zielpublikum jedes Mal und ich übernehme überall den selben Bereich innerhalb der Finanzen.

00:02:55: Und was sind so konkrete Investments, die du heute in der sehr spannenden Investmentlandschaft und der aktuellen Marktphase empfiehlst.

00:03:04: Was sind konkrete Finanzanlagen, die heute Sinn ergeben?

00:03:07: Wir haben ja sehr viele Klienten, die uns fragen, wo sie Immobilien kaufen sollen, ob sie Immobilien kaufen sollen, ob es Sinn macht, Aktien selber zu kaufen, ob es Sinn macht, eine Vermögensverwaltung aufzustellen, weil die das strategisch einfach langfristig besser macht.

00:03:23: einfach auch wenn man die Emotionen vermeidet, die man oft als Trader hat oder Update Trading macht, machen seltene Erden, Ressourcen sind.

00:03:32: Was macht überhaupt ein?

00:03:33: welcher Reihenfolge?

00:03:34: Muss ich alles gleichzeitig machen?

00:03:36: Kann ich mich auch einfach auf eine Sache fokussieren?

00:03:39: Und wie komme ich überhaupt?

00:03:40: Ja, man verdient vielleicht gutes Geld.

00:03:42: Ich kenne das selbst.

00:03:43: Man verdient vielleicht gutes Geld, aber irgendwie bleibt unter dem Strich durch finanzielle, finanziell irgendeine Entscheidung.

00:03:50: oder auch mangelnde Transparenz in Geldfragen einfach zu wenig hängen, dass man dann einfach auch nicht wirklich langfristig sinnvoll anlegt.

00:03:59: Und irgendwie das, was man dann anlegt, das geht halt ganz oft mit Geldbettgarantie auch wieder verloren.

00:04:04: Insofern insgesamt ist das ein sehr wichtiges Feld, wo es natürlich wahnsinnig viele Berater gibt, aber bei dir hatte ich den Eindruck, dass du da einfach extrem analytisch und nüchtern und strategisch vorgehst, was mir persönlich sehr gut gefallen hat.

00:04:17: Deswegen präsentier doch gerne mal.

00:04:20: Ja, danke dafür.

00:04:21: Also mir ist tatsächlich sehr wichtig, da konservative Ansätze zu verfolgen.

00:04:25: Das ist selbst schon angedeutet.

00:04:26: Es gibt wahnsinnig viele Investmentmöglichkeiten, also aus meiner Sicht mehr als jemals zuvor.

00:04:31: Und das führt zum einen zur Verwirrung und zum anderen aber auch zu einer gewissen Experimentierfreudigkeit der Anleger.

00:04:39: Und ich bin da doch eher

00:04:40: konservativ.

00:04:40: Ich sage, wir müssen auf der einen Seite auf jeden Fall diversifizieren.

00:04:44: Aber auf der anderen Seite

00:04:45: würde ich gerne den klassischen Investment Strategien in der Basis bleiben, das sind einmal Immobilien, das sind

00:04:51: Rohstoffe und das sind natürlich

00:04:53: Aktien, Aktienforce, der weltweite Geldfluss muss ja irgendwo dazu beitragen, dass sich mein Unternehmenswert oder mein Privatvermögen vermehrt und deswegen diversifizieren wir immer in der Basis drei von Immobilien, Rohstoffe, Beteiligungen,

00:05:06: also Aktien

00:05:07: und in der zweiten Ebene diversifizieren wir jede einzelne Säule nochmal doppelt.

00:05:12: Das heißt, Wir empfehlen und bieten in erster Linie Immobilien national als physisches Eigentum, weil ganz einfach kaum etwas eine derart hohe Sicherheit hat, wie ein Kulturbereintran.

00:05:25: Die meisten Menschen, die zur Vermögen gekommen sind, sind entweder durch Immobilien geworden oder haben Immobilien,

00:05:30: da brauchen wir nicht darüber

00:05:31: reden,

00:05:31: also Immobilien

00:05:32: national.

00:05:33: Die zweite Säule im Bereich Säule Eins Immobilien untergliedert sich in Immobilien international.

00:05:40: Hier haben wir Möglichkeiten, in internationale Infrastrukturprojekte zu investieren, in Großimmobilien und

00:05:46: haben das einfach auch noch mal sehr breit

00:05:47: gestreut und haben da auch sehr, sehr gute Partner, ein bisschen im Einzelinvestment und damit wäre schon die Säule Immobilien abgehakt.

00:05:55: Bei den Rohstoffen

00:05:56: unterscheidet

00:05:56: man ja zwischen Soft und Hard Formalities und könnte jetzt in diverse Rohstoffe investieren.

00:06:01: Wir bleiben erst mal nur bei den Metallen, insbesondere bei Edelmetallen, Technologiemetallen.

00:06:08: Unter Umständen,

00:06:09: seltene Erden, bisschen zu Diamanten.

00:06:11: Von allen anderen Investitionsstrategien halte ich mich erst mal in der Basis fern, weil das sind schon vierzehn, fünfzehn verschiedene.

00:06:17: Und egal welche dieser tragenden Säulen man bedient,

00:06:20: es ist ja immer hoch

00:06:21: individuell.

00:06:22: Welchen Anlagehorizont habe ich?

00:06:24: Welches Kapital habe ich?

00:06:25: Welche Risikopereitschaft bin ich bereit einzudienen?

00:06:27: Wie hoch

00:06:28: ist mein Anspruch an

00:06:28: eine Flexibilität und Verfügbarkeit?

00:06:31: Also das ist immer hoch individuell.

00:06:33: Und ich glaube nicht, dass es vorkommt, dass wir eins zu eins die gleiche Strategie immer wieder... weiter empfehlen können, weil einfach jeder mit unterschiedlichen Vorstellungen

00:06:39: kommt.

00:06:40: Und in der dritten Säule

00:06:43: geben wir sogar soweit, dass wir sagen, wir können zwar theoretisch empfehlen, Einzelaktien zu kaufen, das kann auch jeder tun.

00:06:50: Wir begleiten aber eher die Konzepte und Systeme, wo man das Geld in eine Vermögensverwaltung exportiert, hat gewisse Vorteile.

00:06:58: Bei manchen Anlegern macht sogar noch Sinn.

00:07:01: verschiedene Techniken um die Vermögensverwaltung drum herum zu bauen, sodass man Steuervorteile genießt, biometrische Risiken absichert, etc.

00:07:09: Und das ist ein sehr komplexes Thema.

00:07:11: Deswegen untergliedern wir unsere Beratung tatsächlich auch in mehrere Termine, was das angeht.

00:07:16: Sehr gut.

00:07:16: Das heißt, wenn ich das richtig verstehe, strukturiert man sozusagen erstmal oder definiert erstmal eine Reihenfolge, wie man sozusagen dort strategisch herangeht an das Thema.

00:07:29: Und dann, wenn man weiß in welcher Reihenfolge man eben jetzt hier für sich Vermögenswerte definiert und sozusagen auch Bauphase definiert, dann geht es in die konkrete Kauf- und Investmentempfehlungen, was sozusagen mit dem vorhandenen Budget und mit dem entsprechenden Einkommen auch in welcher Reihenfolge wir Sinn ergibt.

00:07:50: Ja, genau.

00:07:52: Im Prinzip ist es genauso wie unter Gliederns nur noch mal.

00:07:55: Im ersten Punkt schauen wir als alle erstes mal welche vorhandenen Kapitalanlagen oder Sparpläne oder was auch immer für Produkte bringt jemand mit.

00:08:04: Und hier gehen wir sehr stark in Eigenleistung, in Vorleistung und erstellen zusammen mit einem Aktariat finanzmatematische Wirtschaftlichkeitsgutachten.

00:08:12: Insbesondere haben wir immer noch sehr, sehr viele Anleger, die entweder noch gar nicht die richtige Transparenz haben oder die haben wir auch keine Ahnung über die Kostenstruktur, die dahinter steht.

00:08:21: Also Step eins, Transparenz hinsichtlich Kosten und Wirtschaftlichkeit.

00:08:26: Step zwei.

00:08:27: Sofern in Step eins rauskommt, dass die Verträge einfach nicht zielführend sind oder unwirtschaftlich sind oder es vielleicht auch einfach nur ein Verbesserungspotenzial gibt, sechs verschiedene Exit-Strategien, um aus diesen unrentablen Investments rauszukommen.

00:08:40: Step drei, würden wir am liebsten direkt in das Thema Vermögen gehen, aber es gibt noch einen kleinen Zwischenschritt, den wir jedem empfehlen, denn wenn ich mein Vermögen nicht schütze und zwar gegen existenzgefährdende, existenzbedrohende Risiken, dann ist ja der Vermögensaufbau und das Gesamtvermögen permanent bedroht.

00:08:56: Also bauen wir diesen Zwischenstep ein, um einfach Vermögensschutz zu betreiben.

00:09:00: In Step vier analysieren wir dann nach Steuer- und Inflationsbereinigung die tatsächlichen Anwaltschaften.

00:09:08: Denn wir erleben es auch tatsächlich immer wieder, dass Menschen eine völlig illusorische Vorstellung haben von dem, was irgendwann mal daraus kommt.

00:09:14: Und teilweise ist es nicht mal die Hälfte.

00:09:16: Und ich bin echt ungern überbringer schlechter Nachrichten, aber das ist halt wirklich regelmäßig der Fall, dass wir da den Mandanten doch einfach schuldig sind, Transparenz zu schaffen.

00:09:25: Und wenn wir das gemacht haben und man dann wirklich weiß, wie ist denn meine tatsächliche Anwaltschaft, dann gehen wir in den vorletzten Punkt, nämlich die Bestimmung und die Ermittlung des persönlichen Bedarfs.

00:09:35: Jeder hat Ausgaben für seine Immobilien, gewisse Grundkosten, gewisse Vorstellungen, pläne Träume für die Zukunft und die sind nun mal in der Regel an finanzielle und materielle Verpflichtungen geknüpft.

00:09:47: Und deswegen machen wir uns da auch die Mühe und gehen in Vorleistung und ermitteln mit sehr komplexer Software.

00:09:53: unter Berücksichtung von Steuern und Inflationsabzügen die tatsächlichen Bedarfssituation des Mandanten.

00:09:59: Und erst im letzten Schritt reden wir über

00:10:02: Produktlösungen.

00:10:03: Wir haben vorher wirklich über blanke Fakten, über rechtliche Fallstrecke, über Finanzmathematik gesprochen.

00:10:09: Und erst im letzten Step unterbreiten wir den Mandanten, den wir bis dahin sehr gut kennenlernen dürfen, eine ganz individuelle persönliche Anlagestrategie, ganz persönlich auf diese Person abgestimmt.

00:10:20: Und dann natürlich auch die langfristige Begleitung bei den entsprechenden Investitionen.

00:10:25: Genau, in meiner Grafik, du hast es nicht gesehen, aber du hast es jetzt erwähnt, ist der letzte Punkt tatsächlich bezeichnet mit einer fast schon lebenslangen Begleitung, weil ich sage immer so, der Steuerberater weiß immer so, das Einkommen des Mandanten, wir haben meistens noch gesundheitliche und biometrische Informationen über den Mandanten und vor allem kennen wir seine Visionen, Ziele und Träume.

00:10:44: Und deswegen ist es wirklich ein sehr großer Vertrauensvorschuss, für den wir sehr dankbar sind, den wir aber regelmäßig mit aller Kraft rechtfertigen und dann wirklich eine lebensbegleitende Kundenbeziehung entsteht.

00:10:57: Sehr gut.

00:10:57: Okay.

00:10:59: Wie kann ich jetzt konkret mit dir in Kontakt treten?

00:11:01: Was kostet mich deine Analyse und was kosten mich deine Anlageempfehlungen?

00:11:06: In welcher Form?

00:11:07: Verdienst du dein Geld?

00:11:08: Bist du beteiligt an jeder Investition durch Vermittlungshonorare?

00:11:14: Hast du eine Vorabgebühr, die man bei dir bezahlt, um entsprechend dann eine Strategie zu entwickeln?

00:11:21: Wie läuft das am besten bei dir?

00:11:24: Ja,

00:11:24: auch das ist genau wie unsere regelmäßige Kundenberatung sehr, sehr individuell, aber als Grober Zeitrahmen und Finanzrahmen, kann ich sagen.

00:11:33: Die ersten beiden, wo wir uns kennenlernen, wo wir die Leistung vorstellen, wo wir Daten aufnehmen, würde ich dir persönlich anbieten, mache ich nicht nur kostenfrei, sondern die mache ich auch gerne persönlich, ob wir

00:11:43: hier wirklich

00:11:44: einige kompetente Partner haben und Mitarbeiter.

00:11:46: Wir haben gerade erst wieder vor drei Wochen einen neuen Standort eröffnet.

00:11:50: Und trotzdem würde ich mich freuen, wenn ich deine Mandanten hier begleiten darf.

00:11:53: A. persönlich, B. erst mal unverbindlich und kostenfrei einfach, um zu schauen, ob das zusammen passt, ob wir ähnliche Werte teilen, weil mir das auch immer sehr wichtig ist.

00:12:01: Und dann würde ich je nach Vorstellung des Mandanten die Kosten sehr transparent machen.

00:12:07: Also wir haben verschiedene Beratungspakete.

00:12:10: Aber in erster Linie berechnen wir dies nicht.

00:12:13: Wenn wir dann hinten raus wirklich zusammen in die Umsetzung gehen und nicht nur die Strategie erstellen, sondern auch bei der Umsetzung behilflich sein dürfen, refinanzieren wir uns teilweise durch die Abschlüsse bzw.

00:12:23: durch die Gesellschaften.

00:12:25: Das würde ich aber dann wirklich in jedem individuellen Gespräch klären,

00:12:29: was wir vereinbaren.

00:12:30: Und zu der Frage mit der Kontaktaufnahme, da würde ich einfach auch so vorgehen, dass ich dir gerne den Link zu meinem persönlichen Terminbuchungstool zukommen lasse.

00:12:39: Da hat man Einblick in die freien Terminfenster von meinem persönlichen Kalender mit ungefähr drei bis vier Wochen Vorlauf.

00:12:46: Und da kann jeder gerne an Zeitfenster anfragen.

00:12:49: Das wird noch kurz geprüft und freigegeben.

00:12:51: Und dann enthält man auch schon eine E-Mail mit sehr vielen ersten Informationen, die man für sich selektieren kann und weiß genau Bescheid, wie der Ablauf ist.

00:13:01: Wunderbar.

00:13:01: Das heißt, wir verlinken jetzt einfach mal deinen Kalender für ein Erstgespräch, um einfach dann zu schauen, wie man dich strategisch als Partner gewinnen kann.

00:13:10: Ich kann nur sagen, aus meiner Sicht ist es wahnsinnig wichtig, einen Finanzberater zu haben, der unabhängig ist, der einem nichts verkaufen, nichts andrehen will, sondern der einen wirklich einfach bei der Erreichung seiner eigenen Ziele unterstützt.

00:13:22: Und es ist eben extrem wichtig, für sich Klarheit zu schaffen.

00:13:25: Bin ich ein strategischer konservativer Anleger, der in fünfzig Jahren denkt oder bin ich jemand, der sagt, ich muss in fünf Monaten schnell und hektisch reich werden, dass ich selber auch mal zu reflektieren.

00:13:35: bin ich jemand, der sagt, alles was ich an Überschüssen habe, stecke ich in die Firma wieder rein?

00:13:40: oder bin ich jemand, der sagt, ich hätte gerne einfach jedes Jahr mal hundert, zweieinert, tausend über, die ich wirklich jedes Jahr zusätzlich intelligent in Aktien, in Immobilien, in Edelmetalle und so weiter investiere und das nicht nur immer zu theoretisieren und auf Seminare zu gehen und so weiter, sondern wirklich in der Praxis einfach mal auch in die richtige Diagramme, kalkulatorische Programme, reinzupflegen, diese Daten und dann für sich selber mal zu berechnen, wie entwickelt sich mein Vermögen denn jetzt eigentlich über die nächsten Jahre und Jahrzehnte.

00:14:11: Das ist das, was du machst.

00:14:13: und dann natürlich auch die richtigen Umsetzungen und die richtigen Strategien dann auch anzubenden.

00:14:19: Und du hast natürlich auch viele... diels viele verschiedene Möglichkeiten, wo man eben nicht ohne weiteres rankommt, sein Geld dann eben auch wirklich intelligent zu vermehren mit einer ordentlichen Rendite, die man schwierig sonst ohne weiteres bekommt.

00:14:32: Also insgesamt ein komplettes Rundumkonzept, was mir persönlich sehr zugesagt hat.

00:14:37: und insofern kann ich jedem nur raten, diesen Termin einfach mal In Anspruch zu nehmen, für sich selber eine Stunde Zeit zu investieren, die eigenen Zahlen parat zu haben, dann ein bisschen einfach so ein bisschen im Sparring zu überlegen, wohin die Reise gehen kann.

00:14:51: Und wenn dann auch für beide Seiten alles passt, ganz klare Empfehlungen, damit die auch zusammen zu arbeiten.

00:14:57: Vielen Dank, Marc, dafür.

00:14:59: Und ergänzend

00:14:59: kann ich noch sagen, dass wir regelmäßig

00:15:02: diesen AHA-Effekt

00:15:03: bei den Menschen erleben, wenn wir es schaffen.

00:15:05: Auf

00:15:05: einer Seite einfach

00:15:06: mal so das bisherige Leben, dann das Leben in der Zukunft.

00:15:10: und dass vielleicht den Ruhestand oder die lebenslange Rente

00:15:16: einfach mal darzusperren

00:15:17: und dann ein Gefühl für die Zahlen zu geben.

00:15:18: Die meisten Familien, die Menschen haben das schon getan, aber wir bringen hier noch sehr, sehr viele Dinge mit rein, wie die Inflation oder

00:15:26: verschiedene Entwicklungen.

00:15:27: Und ich lade Ihnen herzlich dazu ein, einfach diese Erkenntnis auch für sich zu sammeln auf einem ganz kleinen, transparenten Weg, Klarheit für sich selbst zu erlangen.

00:15:36: Und ich lade jedem herzlich ein, sich da zu melden und freue mich auf die Gespräche.

00:15:42: Sehr schön.

00:15:42: Dann derweil alles Gute auf deine Freiheit.

00:15:46: Liebe Grüße.

00:15:47: Vielen Dank.

00:15:50: Das war deine Vermögensarchitektur Talk.

00:15:54: Erst die Bildung über Vermögen, ermöglicht die Bildung von Vermögen.

00:15:58: Ich hoffe, du hast ein paar spannende Informationen für dich mitnehmen können, die du später auch gerne in die Praxis umsetzen darfst.

00:16:04: Wenn du dabei Unterstützung brauchst, melde dich gerne bei uns.

00:16:07: Wir stehen dir für jegliche

00:16:08: Rückfragen zur Verfügung.

00:16:10: und können auch mit dir den Prozess der Vermögensarchitektur

00:16:13: einmal

00:16:13: gemeinsam durchgehen.

00:16:15: Außerdem bieten wir ausgewählten Zuhörern die Möglichkeit, ihre Frage

00:16:19: bei uns

00:16:20: zu thematisieren.

00:16:21: Und wir werden diese Themen in späteren Podcast folgend

00:16:24: gerne

00:16:24: behandeln.

00:16:25: Also wenn dich irgendetwas ganz brennend interessiert, dann können wir da gerne drauf eingehen.

00:16:30: Schickt da die Nachricht gerne per E-Mail an InfoEd.

00:16:35: Und wir werden entscheiden welche

00:16:37: Themen

00:16:38: im Podcast mit aufgenommen werden.

00:16:40: Alles Gute, bleibt gesund, bis bald und beste Grüße.